紧急预警！优科创崩盘后，诈骗团伙竟用XM交易所收割“韭菜”！
高收益、稳赚不赔 的诱惑背后，是精心设计的金融陷阱
“老师带着操作了几次，很快就赚了许多钱，还庆幸认识了愿意带自己一起赚钱的好朋友。”
当李女士在平台申请提现时，账户突然被冻结，客服要求支付 1100多万元保证金才能解冻。
这已是她第二次掉入同样的陷阱——三个月前，她在“优科创LDC”平台的投资刚血本无归。
2025年7月30日，十堰市市场监督管理局发布紧急警示，揭露“优科创”、“拾壹汇”、“荣辉资本”等虚拟币项目涉嫌运用传销手段开展非法金融活动。
当优科创平台关闭跑路后，诈骗团伙已悄然转战仿冒的“XM交易所”，继续收割不明真相的投资者。
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崩盘的骗局
打开LDC利鼎的官方网站，处处是视觉陷阱。区块链安全机构Chainalysis追踪发现，该平台服务器实际藏在柬埔寨西港。
这个名为“优科创LDC”的平台以一级合作商、城市合伙人、区域董事为诱饵，吸引会员进行“理财”获取高额收益。
“优科创”的运作模式非常接近传销犯罪：会员需通过分享新人投资进行“拉人头”获利，形成典型的金字塔式发展结构。
十堰市场监管部门调查发现，这些项目锁定参与人投资资金，利用境外交易平台提供网络数字货币实时交易信息作为投资获益计算依据。
更令人警惕的是，当优科创平台关闭跑路后，同样的诈骗团伙已迅速转战新的战场——仿冒的XM交易所，继续收割不明真相的投资者。
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改头换面的陷阱
“叔叔是券商高层，有内线消息，跟着操作稳赚不赔。”
当网友“陈静怡”在脸书上这样介绍时，王女士以为遇到了贵人。在对方热情指导下，她下载了“XM”APP开始投资，初期小额盈利让她放松了警惕。
但当王女士申请提现时，账户突然被冻结。客服告知因“账户异常”，需缴纳1100多万元保证金才能解冻。
这时她才意识到，自己使用的平台网址与真正XM交易所完全不同。
真正的XM交易所拥有澳洲ASIC、塞浦路斯CYSEC等知名机构牌照，已成立10-15年；而假冒平台成立时间仅2-5年，未使用正规MT4/5软件，更缺乏有效监管信息。
诈骗者精心设计的套路分三步走：冒充正规交易平台 → 制造短期盈利假象 → 设置提现障碍收割本金。
一位受害者在外汇天眼曝光中写道：“缴纳无数次税金，最终被假冒XM平台骗走300多万！”
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诈骗剧本揭秘
第一步：精准撒网
诈骗团队通过社交平台物色猎物。在微信群、QQ群、脸书等平台，“理财导师”主动添加好友，分享“成功案例”和“盈利截图”。这些“老师”往往有精心打造的人设：懂生活的年轻妈妈、金融界精英或退休操盘手。
第二步：情感培养
建立联系后，诈骗者会进行数周甚至数月的“情感培养”。十堰警方侦破的案件显示，诈骗者会与受害者聊生活、谈家庭，逐步建立信任关系，然后“不经意”透露投资获利渠道。
第三步：平台操控
当受害者入金后，诈骗团伙通过虚假平台后台操控交易数据。在XMEX合约交易所案例中，平台涨跌完全由后台控制——操盘手想让你赢就能赢，想让你亏你就得亏。初期小额盈利诱使受害者加大投入，最后一举收割。
第四步：花样阻提
当受害者申请提现时，诈骗方会以各种理由阻止：
• 银行卡号错误需缴纳保证金
• 信用分不足需补交费用
• 涉嫌洗钱需缴纳“清白证明金”
• 需补交高额“个人所得税”
十堰市场监管部门指出，这类平台通常注册在塞舌尔等离岸地区，但服务器实际设置在福建厦门等国内地区。
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监管重拳出击
在我国，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。2025年7月30日，十堰市市场监督管理局明确警示：虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。
参与传销活动属于违法行为，组织、领导传销活动构成犯罪将面临刑事打击。十堰市公安经侦部门已对优科创等平台立案侦查，发现其服务器位于柬埔寨，运行模式高度符合传销犯罪特征。
“这类违法犯罪隐蔽性强、传播范围广、危害影响大，容易蒙蔽、引诱群众参与，极易产生传销、非法集资等涉众型金融犯罪，涉稳风险隐患极为突出。”十堰市场监管部门在公告中强调。
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识别与防范指南
面对层出不穷的投资骗局，投资者需掌握四大识别技巧：
1. 监管资质核查
• 真正合规交易平台持有英国FCA、澳洲ASIC等权威牌照
• 可通过监管号在官网查询牌照状态
• 假冒平台牌照多为伪造或花钱购买的“装饰牌照”
2. 官网域名比对
• 假冒平台常使用与正规平台相似的“山寨域名”
• 如XM真官网为www.xm.com(www.xm.com)，假网址可能为www.xmex.co(www.xmex.co)等变体
3. 软件验证
• 拒绝通过非官方链接或二维码下载交易软件
• 正规平台均提供独立MT4/MT5交易软件
• 假冒APP常出现功能布局粗糙、界面简陋等问题
4. 收益合理性判断
• 对承诺“保本高收益”、“稳赚不赔”项目保持高度警惕
• 凡是需要发展他人加入才能获得主要收益的模式，无论包装得多么高科技，均涉嫌传销
“高收益必然伴随高风险，不合常理的暴利承诺往往是陷阱。”十堰市市场监督管理局在公告中强调，投资者应树立正确投资观念，不轻信“高额回报”，不参与“拉人头”返利。
十堰市公安局茅箭区分局经侦大队民警提醒：“不向非法平台转账，我国明确禁止虚拟货币兑换、交易中介等服务，向不明身份的境外平台或个人转账购买虚拟币参与‘投资’，资金安全无法保障，难追回。”
